Portafogli d’investimento sempre più solidi e soluzioni di risparmio gestito capaci di rispondere alle esigenze dei clienti in un mercato caratterizzato da crescente volatilità. È questa la direzione intrapresa da Bcc Centropadana, che punta sulla “consulenza guidata” come nuovo modello per accompagnare le scelte finanziarie della propria clientela.
Il tema è stato al centro della “Serata estiva della consulenza”, organizzata presso l’Azienda Agricola “Nettare dei Santi” di San Colombano al Lambro. Un appuntamento formativo rivolto ai dipendenti delle filiali dell’istituto di Corso Roma 100 a Lodi, dedicato agli strumenti messi a disposizione dalla Capogruppo Iccrea per migliorare la gestione dei portafogli e rafforzare il rapporto con i clienti.
All’incontro hanno partecipato il direttore generale di Bcc Centropadana Luca Barni, il vicedirettore Massimo Tufano, il responsabile dell’area finanza Giuseppe Del Buono e il responsabile Wealth Management di Iccrea Alessio Guerriero.
«La consulenza guidata è una scelta strategica che Bcc Centropadana ha fatto in maniera convinta per due motivi: la redditività della banca e l’importanza della nostra unica bussola professionale, che è il cliente», ha spiegato il direttore generale Luca Barni. Un approccio che, secondo il manager, permette di creare valore nel tempo: «I numeri ci dicono che è una soluzione win win, perché il cliente guadagna in termini di performance e la banca in termini di redditività. Questo si traduce nel medio-lungo termine in fiducia».
Barni ha sottolineato anche il ruolo della cultura aziendale e della crescita professionale delle persone: «Responsabilità, consapevolezza e creatività sono parole chiave. Abbiamo il dovere di offrire ai clienti un servizio di qualità attraverso gli strumenti che il Gruppo ci mette a disposizione». Al centro resta il capitale umano: «Stiamo lavorando sulla professionalità delle persone che operano in Bcc Centropadana, affinché possano utilizzare al meglio queste soluzioni. È un percorso iniziato nel 2022 che ci ha permesso di raggiungere importanti risultati mantenendo lo stesso gruppo di lavoro».
Durante la serata è intervenuto anche Alessio Guerriero, responsabile Wealth Management di Iccrea, che ha illustrato il contributo della Capogruppo in termini di tecnologia, formazione e strumenti finanziari. «È un nostro dovere mettere a disposizione delle banche le migliori soluzioni di risparmio gestito e la migliore tecnologia», ha spiegato.
Tra gli strumenti presentati anche Aladdin, la piattaforma tecnologica utilizzata a livello mondiale per la gestione e il controllo del rischio dei portafogli. «Abbiamo eliminato una parte della burocrazia, liberando tempo da dedicare allo sviluppo e alla relazione con la clientela», ha aggiunto Guerriero, evidenziando come tecnologia e competenze professionali debbano procedere insieme.
Per Bcc Centropadana la sfida è quindi coniugare innovazione digitale e rapporto umano: un modello di consulenza che punta a rendere più efficienti le scelte d’investimento e a rafforzare, nel tempo, la fiducia dei clienti.
